Najlepsze ubezpieczenia na życie

W przypadku wielu polis ubezpieczeniowych, ich właściciel (czyli osoba, która decyduje o jej warunkach, jak również i zobowiązaniach do opłacania składek) w obojętnie którym momencie trwania umowy może zmienić alokację składki (ponieważ np. analiza potrzeb ubezpieczeniowych nie jest zgodna z obecnie obowiązującą w jego przypadku polisą). Wówczas chodzi o podział procentowy dotyczący lokowania każdej kolejnej składki inwestowanej w danej fundusze. Właściciel polisy może również przenosić środki pomiędzy funduszami. Co zrobić, aby dokonać zmiany? Nie ma konkretnej recepty na ten temat. Każde towarzystwo ubezpieczeniowe ustala inne zasady. Wystarczy skontaktować się z pracownikiem danej firmy ubezpieczeniowej, która wytłumaczy na czym dokładnie to polega.

O tym jak przenieść z polisę opowiemy na podstawie jednego z banków, który oferuje ubezpieczenie na życie. W momencie, gdy posiadamy polisę dłużej niż  dwa lata będzie to wyglądało w ten sposób. Na początek konieczne będzie wypełnienie wniosku online, a wraz z nim krótkiej ankiety medycznej. Następnie trzeba (drogą internetową) opłacić składkę. Już na następny dzień od dokonania wpłaty zaczyna działać tymczasowa ochrona ubezpieczeniowa. Pracownicy banków przygotowują dokumenty, które są przesyłane na wskazany we wniosku adres korespondencyjny. Wystarczy podpisać i odesłać na wskazany adres. Następnie z klientem umawia się doradca, który przekazuje polisę i sprawdza szczegóły dotyczące ubezpieczenia, które obecnie jest w posiadaniu klienta. Po spotkaniu z kurierem następuje rozwiązanie dotychczasowej polisy. Oczywiście, towarzystwo ubezpieczeniowe, w którym polisa była utrzymywana do tej pory, będzie dokonywało wszelkich starań, aby klienta zatrzymać. Następnie środki z dotychczasowej polisy przelewane są na polisę w danym banku.

Przeniesienie polisy najczęściej nie jest związane z żadnymi opłatami. Często również dzieje się tak, że koszty związane z jej administrowaniem oraz opłatą za ryzyko ubezpieczeniowego już od pierwszego roku są bardzo niskie. Warto dobrać słusznie ofertę – tak aby opłaty pobierane w drugim, piątym i w kolejnych latach funkcjonowania polisy były jak najniższe.